Vérios inaugura gestão automatizada de investimentos no Brasil

Investir o dinheiro poupado ao longo da vida é uma tarefa difícil para a maior parte das pessoas. Para resolver esse problema, a Vérios criou a carteira inteligente, uma carteira de investimentos automatizada. Usando tecnologia, a startup permite que mesmo pessoas que não tenham familiaridade com o mercado financeiro invistam suas economias de forma profissional, com segurança e diversificação – e com a mesma facilidade de quem apenas transfere dinheiro para a poupança.

Após cinco meses aceitando apenas clientes convidados, a Vérios está lançando a carteira inteligente. É a primeira iniciativa brasileira a tropicalizar o conceito de robo-advisor, ou serviço de investimento automatizado, que está revolucionando os investimentos pessoais nos Estados Unidos e na Europa. A ideia da fintech é proteger as pessoas de armadilhas do mercado financeiro como custos altos e indicações de investimento baseadas em comissões.

“Não é difícil entender o motivo de muitas pessoas estarem na poupança por pura comodidade. Quem procura o banco percebe que o gerente indica investimentos que rendem maior comissão, não os que são bons para o cliente; quem já migrou para as corretoras se depara com uma infinidade de produtos e não sabe onde investir, sem falar na burocracia e nos sistemas nada práticos. Faltava no mercado uma solução descomplicada para as pessoas investirem com mais diversificação, menos custos e sem conflito de interesses”, explica Felipe Sotto-Maior, cofundador e CEO da Vérios.

Tesouro Direto e uma pequena parcela de ações

Para investir com a Vérios, é preciso acessar o site e responder a algumas perguntas para que o robô identifique o perfil do investidor e recomende o plano de investimento adequado. O valor da aplicação mínima inicial é R$ 50 mil.

A carteira inteligente pode ser ajustada para cinco níveis de risco, atendendo do investidor mais conservador ao mais arrojado. O patrimônio é distribuído por cinco classes de ativos, representadas por títulos do Tesouro Direto (Tesouro Selic – LFT, Tesouro Prefixado – LTN e Tesouro IPCA+ – NTNB). Uma parcela menor é investida em cestas de ações (ETFs) das bolsas brasileira e norte-americana.

Para concretizar o investimento é preciso abrir conta em uma corretora parceira da Vérios e assinar um contrato de gestão (de forma digital, não tem papelada). As aplicações são feitas no nome e CPF do cliente. “Cuidamos tanto da inteligência de gestão quando da parte operacional de compra e venda de ativos, mas não temos acesso aos recursos dos clientes, que ficam custodiados com segurança na BM&FBovespa”, esclarece o CEO.

Depois é só logar no site da Vérios e acompanhar a posição, rentabilidade e custos dos investimentos. A startup calcula o retorno da carteira inteligente já descontando os custos.

R$ 15 milhões já administrados via robô

Desde fevereiro, quando recebeu autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para atuar na gestão de carteiras de investimentos, a Vérios já alcançou R$ 15 milhões em patrimônio sob administração (Assets Under Management- AUM).

Os recursos dos investidores são aplicados e monitorados 24×7 por meio de diversos algoritmos (chamados de robô) que operam com a supervisão do gestor e cofundador Daniel Resende e da equipe de Estratégia de Investimento. O robô apenas reproduz a política de investimento da Vérios, um modelo matemático de otimização de risco e retorno baseado na Teoria Moderna do Portfólio e seus aperfeiçoamentos.

“Nosso modelo otimiza não apenas risco e retorno, mas também custos e tributação”, explica Resende. “Criamos uma solução de investimento completa, que aloca os recursos em cinco classes de ativos distintas, inclusive com exposição ao mercado internacional. Com o robô, conseguimos fazer o acompanhamento diário das carteiras de cada cliente e rebalancear quando necessário cobrando custos bem reduzidos. Esse é o melhor caminho para aumentar a rentabilidade no longo prazo”, complementa.

Daniel Resende e Felipe Sotto-Maior, cofundadores da Vérios

Custos transparentes

Os custos totais da carteira inteligente foram fixados em 0,95% ao ano sobre o valor investido, sem quaisquer surpresas ou taxas ocultas. A Vérios assume todos os custos de compra, venda, administração e custódia dos ativos da carteira do cliente e fica com o percentual que sobrar. Para comparar, os melhores fundos multimercados têm taxa de administração de 2% ao ano, sem contar outros custos como taxa de performance e encargos.

Graças à tecnologia, a fintech democratizou o acesso às chamadas carteiras administradas, um formato de investimento antes disponível apenas para milionários que podiam contratar empresas especializadas para fazer a gestão do seu patrimônio.

Disciplina para investir

Os fundadores da Vérios têm experiência no mercado financeiro, onde desenvolveram ferramentas de apoio ao investidor, como o site Comparação de Fundos. A ideia de criar a carteira inteligente surgiu após frustrações constantes com a incapacidade do mercado financeiro de oferecer uma solução definitiva e prática para quem precisa investir.

“Quando você tem uma carteira no banco ou na corretora, a cada nova aplicação é preciso tomar uma nova decisão de investimento. Nós eliminamos essa angústia do investidor”, afirma Felipe. Para fazer aportes, basta transferir o dinheiro para a conta na corretora. Ao identificar os novos recursos, a Vérios automaticamente efetua as aplicações na carteira do cliente, de forma a mantê-la sempre equilibrada, alinhada ao plano de investimento estabelecido.

É possível fazer novas aplicações a partir de apenas R$ 100.“Queremos estimular o hábito de poupar e que o nosso cliente tenha a disciplina de investir todos os meses”, afirma Felipe. Atualmente, mais de 70% dos clientes da empresa fazem aportes todos os meses. Já quando for preciso solicitar um resgate, o cliente tem os recursos disponíveis no prazo de até 5 dias úteis.

Para quem é

A carteira inteligente é uma solução que funciona para pessoas que não abrem mão de investir bem seu dinheiro, mas não têm tempo de acompanhar o mercado financeiro com frequência, ou simplesmente não gostam disso. O perfil típico do cliente da Vérios é o profissional em ascensão na carreira, que vê valor na comodidade oferecida pela startup e enxerga os serviços digitais como aliados em suas rotinas atribuladas de trabalho e compromissos sociais.

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Serviço

Aplicação mínima inicial:R$ 50 mil 

Aplicações adicionais: A partir de R$ 100

Prazo de resgate: 5 dias úteis

Em que o cliente investe? A maior parte em títulos públicos via Tesouro Direto (Tesouro Selic, Tesouro Prefixado e Tesouro IPCA+) e uma parcela menor em ETFs da bolsa brasileira e norte-americana

Quanto custa? 0,95% ao ano sobre o valor total investido, todas as taxas inclusas