A Smart Compass, plataforma especializada na aquisição e gestão de créditos estressados, acaba de receber um aporte de R$100 milhões e fechar um acordo estratégico com a Itajubá Capital para expandir suas operações no mercado brasileiro.
Com expertise voltada a aquisição e recuperação de créditos, sobretudo os originários de cooperativas, bancos médios e fundos, a Smart Compass possui atualmente uma carteira proprietária de R$ 540 milhões, além de R$370 milhões em créditos de terceiros sob gestão e um pipeline de aquisição para 2025 de mais de R$ 1,5 bilhão em créditos inadimplidos.
A empresa pretende ampliar sua participação em um mercado cada vez mais estratégico para o equilíbrio financeiro das companhias e se consolidar no mercado como player mais relevante em soluções para créditos inadimplidos originários de Cooperativas de crédito e mercantis, onde a Smart Compass possui atuação relevante, com mais de R$510 milhões em créditos adquiridos nos últimos 12 meses.
“Este é um mercado que o grupo acompanha de perto há bastante tempo. Após conhecer a Smart Compass e sua tecnologia proprietária em inteligência patrimonial, localização de ativos e gestão de recuperação de créditos, tivemos certeza que, unindo forças, podemos alcançar grande sucesso, contribuindo para que a Smart Compass se consolide como um player de referência neste nicho”, afirma Filipe Carneiro, sócio da Itajubá Capital – braço de advisory e operações estruturadas do Grupo Itajubá.
O mercado de créditos estressados tem se mostrado como uma solução eficaz para as companhias, otimizando os ativos, reduzindo riscos, custos operacionais e gerando liquidez. “Esse modelo mitiga riscos e garante liquidez imediata para credores, enquanto possibilita que investidores especializados maximizem seus retornos, considerando as altas taxas de recuperação dos ativos que entregamos. A expertise da empresa em inteligência patrimonial, a tecnologia proprietária embarcada, a cultura enraizada do time e por consequência os resultados capturados têm atraído grandes investidores, impulsionando a capacidade de aquisição e de recuperação dos créditos em nossa estrutura”, afirma Daniel Ramos, CEO da Smart Compass.
Um dos casos de maior sucesso da startup ocorreu no início de 2025, quando adquiriu uma carteira de créditos judicializados de uma das maiores cooperativas da região Sul do Brasil, com total de mais de R$300 milhões. A negociação permitiu à instituição financeira otimizar seus ativos, reduzir a exposição ao risco e focar em seu core business. A transação representou um avanço estratégico e reforçou a capacidade de recuperação de créditos com eficiência.
A equipe executiva da startup é composta por profissionais altamente capacitados, experientes no mercado, com passagens por grandes bancos, gestoras de ativos e consultorias especializadas em recuperação de créditos. Os executivos combinam expertise em modelagem de risco, valuation de ativos e recuperação de crédito, garantindo análises precisas e estratégias eficazes na aquisição e gestão de créditos inadimplentes.
Além disso, a liderança da Smart Compass aposta na inovação tecnológica, utilizando desenvolvimentos proprietários de alta tecnologia, inteligência artificial e big data para maximizar a eficiência na recuperação dos créditos adquiridos, tendo como destaque no último semestre a criação de software para precificação de créditos, garantindo maior capacidade de análise, padronização e governança. “Com uma taxa de recuperação de crédito média de 54,5% — mais que o triplo da média nacional de 18% —, a Smart Compass vem se consolidando como uma das principais alternativas para companhias que buscam soluções eficientes no mercado de créditos estressados.” finaliza Daniel Ramos.
