(*) Por Thiago Bertacchini
Setores como criptomoedas, NFTs e iGaming têm experimentado um crescimento exponencial. Um exemplo que ilustra bem a ascensão desse mercado é a Binance, maior exchange de criptomoedas do mundo, que registrou um crescimento de 93% no volume médio de negociações diárias em 2024. Já o setor de apostas cresceu impressionantes 734,6% entre 2021 e 2024.
Embora essa expansão traga novas oportunidades, ela também atraiu a atenção de fraudadores que buscam explorar vulnerabilidades nesses mercados emergentes. Aqui, destaco os golpes mais comuns nesses setores e apresento estratégias essenciais para que empresas e usuários possam se proteger eficazmente.
Golpes comuns em cada setor
Criptomoedas
Entre os crimes mais comuns, , destaca-se o esquema de “Pig Butchering”, no qual fraudadores estabelecem relacionamentos de confiança com as vítimas, frequentemente por meio de redes sociais, e as convencem a investir em plataformas falsas, com promessa de altos retornos garantidos, resultando na perda dos fundos investidos. Outro golpe recorrente é o phishing e falsificação de identidade, em que criminosos enviam e-mails ou mensagens que imitam comunicações oficiais de exchanges de criptomoedas ou perfis oficiais de projetos cripto, solicitando informações sensíveis ou induzindo as vítimas a transferir fundos para carteiras fraudulentas.
NFTs
No mercado de NFTs, roubos de carteiras ocorrem quando hackers obtêm acesso não autorizado às chaves privadas dos usuários e transferem tokens valiosos para suas próprias contas. Em 2022, mais de US$ 100 milhões em NFTs foram roubados, destacando a vulnerabilidade do setor.
Outra fraude comum são os “Rug Pulls”, onde desenvolvedores lançam projetos de NFTs (ou novos tokens), atraem investidores e, depois de arrecadar fundos significativos, simplesmente desaparecem, deixando ativos sem valor
iGaming
No setor de apostas, os golpes incluem o account takeover (ATO), quando fraudadores obtêm acesso às contas de jogadores legítimos, utilizando suas informações para realizar transações não autorizadas ou lavar dinheiro.
A fraude de afiliados envolve indivíduos que manipulam programas de afiliados para gerar comissões indevidas, criando tráfego falso ou incentivando atividades fraudulentas. Outras práticas fraudulentas que incorrem em grande perdas para os operadores incluem:
Abuso de promoções: fraudadores exploram ofertas promocionais, como bônus de inscrição, criando múltiplas contas ou utilizando identidades falsas para obter vantagens indevidas;
Criação de contas múltiplas: Contornar restrições ou manipular resultados em apostas;
Ataques Sybil via servidores proxy: Uso de identidades falsas para burlar sistemas de segurança;
Arbitragem: exploração de discrepâncias entre odds para obter lucros ilegítimos;
Uso de bots (Gnomin): Manipulação de apostas e jogos com ferramentas automatizadas;
Chip Dumping: Transferência de fichas entre contas para lavar dinheiro ou fraudar jogos de pôquer online.
Estratégias de prevenção para empresas
Para mitigar riscos e proteger tanto os negócios quanto os clientes, as empresas devem adotar abordagens proativas. A implementação de processos rigorosos de “Know Your Customer” (KYC) permite verificar a identidade dos usuários durante o cadastro, ajudando a prevenir fraudes e a cumprir regulamentações, tem se mostrado ineficaz em evitar as modalidades de fraude aqui citadas.
Como os consumidores podem se proteger
Os consumidores desempenham um papel crucial na prevenção de fraudes. Algumas medidas essenciais incluem:
Verificar fontes oficiais antes de fornecer informações pessoais para evitar ataques de phishing;
Utilizar autenticação de dois fatores (2FA) para adicionar camadas extras de segurança às contas, dificultando o acesso não autorizado;
Desconfiar de ofertas irresistíveis, especialmente aquelas com promessas de retornos garantidos ou oportunidades de lucros rápidos;
Evitar clicar em links enviados por e-mail, redes sociais ou SMS.
Fraudadores estão constantemente evoluindo suas táticas, e manter-se informado é a melhor defesa contra golpes nesses mercados tão dinâmicos e em rápido crescimento.
A ascensão dos mercados de criptomoedas, NFTs e apostas trouxe oportunidades inéditas, mas também desafios significativos no combate às fraudes. Empresas e consumidores precisam estar sempre um passo à frente dos criminosos, adotando soluções eficazes de segurança digital.
(*) Thiago Bertacchini é Head de Vendas da Nethone
